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建行菏澤成武支行：

“人工+智控”成功攔截大額詐騙

作者: 來源: 牡丹晚報發(fā)表時間： 2025-11-28 10:22

近日，在建行菏澤成武支行營業(yè)室上演了暖心一幕：客戶張女士將一面印有“熱情服務(wù)有溫度，排憂解難暖人心”的錦旗，親手送到該網(wǎng)點工作人員手中，感謝他們以高度的責(zé)任感和專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)，為她成功避免了20余萬元港幣的經(jīng)濟損失。

事發(fā)當(dāng)日，客戶張女士通過線上方式交易了一筆21萬元港幣的匯款。交易指令發(fā)出后，成武支行智能反詐大模型實時監(jiān)測到該筆交易行為存在多項高風(fēng)險特征，立即觸發(fā)預(yù)警并自動對該賬戶采取了“暫停非柜面交易”的管控措施，該筆21萬港元的款項未能成功轉(zhuǎn)出。

事后，詐騙分子仍不死心，繼續(xù)通過電話指引該客戶前往成武支行營業(yè)網(wǎng)點嘗試提交解除賬戶管控的申請。該客戶在柜臺辦理解除賬戶管控申請時，經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點工作人員審慎核查，確認(rèn)風(fēng)險依然存在，對該解除申請予以拒絕，告知該客戶疑似遭遇電信詐騙，并結(jié)合日常工作中的真實詐騙案例，細(xì)致剖析了詐騙分子的常用話術(shù)和套路。經(jīng)過工作人員的反復(fù)勸說，張女士終于意識到自己險些上當(dāng)。

“真不知道該怎么感謝你們，是你們保住了我的血汗錢！”贈送錦旗時，張女士激動地握著網(wǎng)點工作人員的手說道。這面沉甸甸的錦旗，不僅承載著客戶的由衷謝意，更是對建設(shè)銀行智能風(fēng)控系統(tǒng)與建行菏澤成武支行全體員工專業(yè)素養(yǎng)雙向發(fā)力、完美協(xié)作的最佳肯定。

通訊員許長領(lǐng)

責(zé)任編輯：

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